強制升級!為強化國銀及早找出自身缺失的能力,金管會要大型排風扇求9家資產已逾2兆元的國銀,必須在後(109)年8月提出申請,改採風險導向內部稽核制度,被點名的即土銀、合庫、三商銀、兆豐、北富銀、國泰世華銀與玉山銀等,必須加速升級稽核能力。

金管會規定銀行每年必須對自家所有分行進行一次一般查核、一次專案查核,所費人力物力不低,但若是可以將自家內部稽核「升等」且獲金管會認可者,即可將稽核人力物力放在最需要查核的地方或業務,減少被金管會開罰的機率,首波獲准的是4家外銀如花旗、渣打、匯豐及星展銀,台銀及中信銀則是首波獲准的國銀。

檢查局副局長葉淑媛表示,銀行若能從作業面、風險管理與法遵、內部稽核去強化,能先監督自己,則金管會也會進行差異化金檢,有些銀行可能一年要被金檢一次,但採風險導向內部稽核且作得好的銀行,可能2年、30個月或3年才被金檢一次。

簡單來說,風險導向內部稽核制度就是銀行要有能力,自己去評估各分負壓排風扇行、各營業單位、各項業務的風險,哪裡可能會出問題,就加強檢查、調整,減少違法違規,被金管會開罰的可能。

負壓排風扇適用範圍:
1、適用於高溫或有異味的車間:如熱處理廠、鑄件廠、塑料廠、鋁型材廠、製鞋廠、皮件廠、電鍍廠、印染廠、各種化工廠。
2、適用於勞動密集型企業:如服裝廠,各類裝配車間,網吧。
3、園藝溫室大棚通風降溫、畜牧場降溫。
4、特別適用於需要降溫又需要一定濕度的場所。如棉紡廠、毛紡廠、麻紡廠、織布廠、化纖廠、經編廠、加彈廠、針織廠、絲織廠、襪廠等各類紡織廠。
5、適用於倉儲物流領域。

已獲金管會核准用風險導向內稽的中信銀表示,這有助將內稽資源作最有效配置,經由風險評估結果,按風險等級訂定不同的查核頻率與項目,聚焦在較高風險區塊,也可將以往部分執行例行查核的人力,轉去執行特定主題式專案查核廠房通風,如增加對海外分行的檢查頻率、強化對風險較高或業務較複雜的專案查核,如防制洗錢與反資恐作業。

中信銀也「空出」部分稽核人力運用在場外監控,經由收集業務或交易資訊進行分析比對,用非現場查核方式確認內部控制是否有異常;透過內部稽核資源更有彈性的配置及更有效的運用,有助提早發現銀行潛在內控缺失,並協助管理層督導缺失改善情形,確保內部控制制度的有效性。

屋頂設風機方式是最簡易、最便宜的廠房通風方式,但對降溫基本沒有太大幫助,因為當室外空氣在37℃時,室內一般會在37℃以上,人員設備熱負荷大時甚至會達到40℃以上。但此舉有一定的換氣效果,特別是車間內有比重輕於空氣的煙氣產生時,有部分會上升至屋頂並排出。 但總體而言,此舉換氣效果仍很不理想,為空氣進出車間的大致流向,底層越是需要通風的部位,越是通風不良,只能靠熱氣自然上升的煙囪效應,而許多氣體(如CO2等)、微小雜質因比空氣重所以難以上升而排出。動力屋頂工業水冷扇風機尚且如此,無動力渦輪風機及排氣長廊就更顯不足,其只有在外界風越大越能提高效果,但是當外界風越大時,開窗同樣有越好的自然換氣效果。

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